قائمة تحذيرات الوسطاء في الإمارات: تنبيهات الجهات التنظيمية وتحذيرات انتحال الهوية
بقلم Braden Chaseكاتب وباحث
دقّق المعلومات Tomislav Turcinمحلل وسطاء وباحثتجميعة مؤرَّخة من التنبيهات العامة التي نشرتها الجهات التنظيمية المالية في الإمارات: DFSA، وFSRA (ADGM)، وCMA (هيئة الأوراق المالية والسلع سابقاً). ويربط كل قيد إشعار الجهة التنظيمية نفسه ويلخّص ما يقوله. وهذا ليس استنتاجاً من Business24-7 ولا حكماً قانونياً، وهو غير مكتمل. وغياب شركة عنه لا يقول شيئاً عمّا إذا كانت الشركة آمنة.
كيف تستخدم هذه القائمة
- افتح إشعار الجهة التنظيمية الخاص بالقيد واقرأ ما يقوله.
- طابِق الاسم أو الموقع أو الحساب بدقّة. كثيراً ما تستخدم عمليات الاحتيال أسماء ونطاقات شبه مطابقة.
- تحقّق من السجل العام الرسمي للشركة التي تتعامل معها: DFSA ↗، FSRA (ADGM) ↗، CMA ↗.
- تواصل مع أي شركة عبر بيانات تجدها بنفسك في السجل فقط. ولا تستخدم أبداً الروابط أو الأرقام الواردة في رسالة لم تطلبها.
إشعارات الجهات التنظيمية: الشركات غير المرخّصة وادّعاءات الترخيص
الأحدث أولاً. ونوع التنبيه يتبع تصنيف الجهة التنظيمية نفسها. أمّا الملخّص فهو ملخّصنا، منسوب إلى الإشعار. وتوضيح الوضع أمر محايد. وهو ليس اتهاماً.
| التاريخ | موضوع الإشعار | الجهة التنظيمية | نوع التنبيه | ما يقوله الإشعار | الإشعار |
|---|---|---|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2026 | E-Community e-community.co | FSRA (ADGM) | عملية احتيال استثماري مشتبه بها | تحذّر FSRA مما تصفه بأنه مخطّط احتيالي مشتبه به يعرض خدمات تداول ويدّعي أنه مقرّه في ADGM وخاضع لتنظيم FSRA، وهو ليس كذلك. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 10 أغسطس 2026 | Vibrafund FZLLC | FSRA (ADGM) | شركة غير مرخّصة | تقول سلطة التسجيل في ADGM وFSRA إن Vibrafund تدّعي تسجيلاً لدى سلطة التسجيل وترخيصاً من FSRA لتداول الأصول الرقمية لا تحمله؛ ولم يسبق تأسيسها أو تسجيلها أو ترخيصها في ADGM. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 22 يوليو 2026 | RETINARXIV Brokers | DFSA | تدّعي ترخيصاً لا تحمله | تقول DFSA إن الشركة تدّعي أنها خاضعة لتنظيم DFSA لكنها لم تُرخَّص قط، وإنه لا توجد شركة باسم "Retinarxiv" في DIFC، وإن موقعها يربط نسخة مقلّدة من السجل العام لـ DFSA. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 13 يوليو 2026 | DeVere Acuma Insurance Brokers L.L.C | CMA | شركة غير مرخّصة | تحذّر CMA من جهة غير مرخّصة تعرض منتجات وخدمات مالية. | قائمة تحذيرات CMA ↗ |
| 8 يوليو 2026 | Veyron Markets Ltd veyronmarkets.com; veyronmarkets.io | FSRA (ADGM) | عملية احتيال استثماري مشتبه بها | تحذّر FSRA من أن Veyron قد تقدّم نفسها على أنها مرتبطة بـ ADGM؛ وهي لم تُرخَّص قط من FSRA ولم تُؤسَّس أو تُرخَّص في ADGM. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 7 يوليو 2026 | TRADEMARKET FZCO | DFSA | تدّعي ترخيصاً لا تحمله | تقول DFSA إن الشركة تدّعي تنظيماً من DFSA لكنها لم تُرخَّص قط، وإنه لا توجد شركة بهذا الاسم في DIFC، وإن صندوق "PERSONAL" الذي تذكره غير مسجَّل. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 1 يوليو 2026 | AmpliFi Capital amplifi-capital.com | DFSA | تدّعي ترخيصاً لا تحمله | تقول DFSA إن الشركة تدّعي تنظيماً من DFSA لكنها غير مرخّصة وليست في DIFC. ويضيف الإشعار أن "الأفراد" المدرَجين على موقع الشركة يبدون مولَّدين بالذكاء الاصطناعي، وأن الموقع يَعِد بعوائد مضمونة. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 30 يونيو 2026 | Tasenovass LTD. و Akanivutar | DFSA | تدّعي ترخيصاً لا تحمله | تحذّر DFSA من أن كلتيهما تديران منصّتَي تداول تدّعيان تنظيماً من DFSA؛ وتقول إن أيّاً منهما لم تُرخَّص قط، وإنه أُنشئت نسخة مقلّدة من السجل العام لـ DFSA لدعم الادّعاء. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 24 يونيو 2026 | VIE Finance SEY Ltd ar.200invest.com | CMA | شركة غير مرخّصة | تحذّر CMA من جهة غير مرخّصة وغير مسجَّلة تعرض خدمات مالية. | قائمة تحذيرات CMA ↗ |
| 18 يونيو 2026 | Capital Nexus Management L.L.C-FZ / Capital Legacy FZ dubai.platforms.app | CMA | شركة غير مرخّصة | تحذّر CMA من جهة غير مرخّصة وغير مسجَّلة تعرض خدمات مالية. | قائمة تحذيرات CMA ↗ |
| 11 يونيو 2026 | Galloway Investment Group | DFSA | توضيح للوضع (ليس اتهاماً) | توضّح DFSA أن الشركة إمّا ليست في DIFC أو أنها غير مرخّصة، ولم يسبق لها قط أن رُخِّصت لتقديم خدمات مالية أو قروض في DIFC أو انطلاقاً منه. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 8 يونيو 2026 | Pemaxx Liquidity pemaxx.com | CMA | شركة غير مرخّصة | تحذّر CMA من جهة غير مرخّصة وغير مسجَّلة تعرض خدمات مالية. | قائمة تحذيرات CMA ↗ |
| 21 مايو 2026 | GTC Marketing Management LLC / GTC Markets (Mauritius) Ltd, Dubai Branch | CMA | شركة غير مرخّصة | تحذّر CMA من جهة غير مرخّصة وغير مسجَّلة تعرض خدمات مالية. | قائمة تحذيرات CMA ↗ |
| 13 مايو 2026 | Nova Wealth Financial Consultancy LLC / Century Capital Advisors Limited | CMA | شركة غير مرخّصة | تحذّر CMA من جهة غير مرخّصة وغير مسجَّلة تعرض خدمات مالية. | قائمة تحذيرات CMA ↗ |
| 5 مايو 2026 | Tungsten-me / Tgst-me والنطاقات ذات الصلة tungsten-me.com; tgst-me.com; my-tungstens.com; app-tunsgten.com; tungsten-app.com | FSRA (ADGM) | عملية احتيال استثماري مشتبه بها | تحذّر FSRA من أن عدّة مواقع، تصفها بأنها احتيالية، تقلّد عن قرب Tungsten Custody Solutions Ltd، وهي شركة خاضعة لتنظيم FSRA وهي الضحية هنا: فالمواقع ليست مرتبطة بها، ومشغّلوها غير مرخّصين في ADGM. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 5 مايو 2026 | Wealth World Capital Investment LLC / Arbitrage Prime arbitrageprime.com | CMA | شركة غير مرخّصة | تحذّر CMA من منصّة تداول غير مرخّصة تعرض خدمات مالية. | قائمة تحذيرات CMA ↗ |
| 4 مايو 2026 | Seguro Global والكيانات ذات الصلة seguro.ae | CMA | شركة غير مرخّصة | تحذّر CMA من جهات غير مرخّصة وغير مسجَّلة تعرض خدمات مالية: Seguro Global، وSeguro Private Wealth FZC، وSeguro Commercial Brokers LLC، وSeguro Insurance Brokerage LLC. | قائمة تحذيرات CMA ↗ |
| 1 مايو 2026 | Astara Bay Capital astarabaycapital.com | DFSA | تدّعي ترخيصاً لا تحمله | تقول DFSA إن الشركة تدّعي تنظيماً من DFSA لكنها لم تُرخَّص قط، وإنه لا توجد شركة باسم "Astara" في DIFC. وتقول إن الشركة رُوِّج لها على Facebook وInstagram بوصفها "صندوقاً عقارياً خاضعاً لتنظيم DFSA". | اقرأ الإشعار ↗ |
| 14 أبريل 2026 | MaskEx maskex.com | FSRA (ADGM) | شركة غير مرخّصة | تقول FSRA إن MaskEx تعرض ترخيص "ADGM Category 3C" وتدّعي تسجيلاً في عدّة ولايات قضائية، لكنها لم تُمنح قط إذناً ولم تُؤسَّس أو تُرخَّص في ADGM. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 6 أبريل 2026 | Meer Group meer.capital | FSRA (ADGM) | عملية احتيال استثماري مشتبه بها | تقول FSRA وسلطة التسجيل في ADGM إن Meer Group ادّعت تنظيماً من ADGM لا تحمله وروّجت لعوائد بنسبة 2–3% شهرياً؛ وشركتها القابضة مسجَّلة فقط كشركة قابضة خاملة دون أي إذن تشغيلي. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 5 مارس 2026 | Qalynomics و Qanotarytx qalynomics.com; qanotarytx.com | DFSA | تدّعي ترخيصاً لا تحمله | تقول DFSA إن كلتيهما تدّعيان أنهما مرخّصتان من DFSA لكن أيّاً منهما لم تُرخَّص قط، وإنه أُنشئت نسخة مقلّدة من السجل العام لـ DFSA لدعم الادّعاء. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 2 فبراير 2026 | MKT Investing mktinvesting.com (المشغّل: Mount Nico Corp Ltd) | FSRA (ADGM) | شركة غير مرخّصة | تحذّر FSRA من أن الموقع يدّعي أنه خاضع للتنظيم دون تسمية جهة تنظيمية؛ وFSRA لا تنظّمه ولم يُرخَّص قط في ADGM. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 6 يناير 2026 | SGV Advisory FZ LLC / Strategic Global Ventures sgv-group.com | FSRA (ADGM) | توضيح للوضع (ليس اتهاماً) | تقول FSRA إن SGV عرضت "منصّة استثمار GP" بقيمة 500,000 دولار أمريكي، وادّعت تغطية من FSRA، واستخدمت اسم شخص معتمد لدى شركة أخرى دون إذن؛ وهي لم تُرخَّص أو تُؤسَّس قط في ADGM. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 4 ديسمبر 2025 | Mirage by Mag Investment LLC trademirage.com | FSRA (ADGM) | عملية احتيال استثماري مشتبه بها | تحذّر FSRA مما تصفه بأنه مخطّط احتيالي مشتبه به يتاجر باسم Trade Mirage، ويدّعي موقعه أنه "معتمد من" ADGM؛ وهو لم يحمل قط إذناً أو ترخيصاً في ADGM. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 28 نوفمبر 2025 | Souq Capital souqcapital.com | DFSA | توضيح للوضع (ليس اتهاماً) | تقول DFSA إن الشركة لم تُرخَّص قط، رغم أن موقعها يدّعي تنظيماً من DFSA ويعرض رقم تسجيل لدى DFSA لم تُصدِره DFSA. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 25 نوفمبر 2025 | Berkshire Consulting Co berkshireconsulting.co | DFSA | توضيح للوضع (ليس اتهاماً) | تقول DFSA إن الشركة توحي بأنها خاضعة لتنظيم DFSA وهي ليست كذلك، مستخدمةً عنواناً يوحي بوجود في DIFC وعنوان شركة مرخّصة دون إذن. | اقرأ الإشعار ↗ |
انتحال الهوية: نسخ مقلّدة من شركات قائمة ورسائل تستخدم اسم جهة تنظيمية
في هذه التنبيهات، تكون الشركة أو الجهة التنظيمية المذكورة هي الضحية، لا الجاني. فقد نسخ منتحِلٌ اسمها أو ترخيصها أو علامتها التجارية. ويحدّد كل قيد الموقع أو الرسالة التي تحذّر منها الجهة التنظيمية. وإن تعاملت مع شركة مذكورة هنا، فتواصل معها عبر البيانات الواردة في سجل جهتها التنظيمية فقط.
| التاريخ | مَن انتُحلت هويته | الموقع أو الحساب أو الرسالة | الجهة التنظيمية | ما يقوله الإشعار | الإشعار |
|---|---|---|---|---|---|
| 25 سبتمبر 2026 | XTB MENA Limited شركة مُنتحَلة الهوية: الضحية، لا الجاني | xtbmenalimited.cloud؛ قناة Telegram طلب رسوم مقدّمة | DFSA | تحذّر DFSA من أن أشخاصاً ينتحلون هوية الشركة المسجَّلة في DIFC يعرضون استثمارات عبر Telegram، بعقود تصفها بأنها وهمية، ويطلبون رسوماً مقدّمة. والشركة الحقيقية ليست على صلة بذلك. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 24 سبتمبر 2026 | DFSA الجهة التنظيمية هي الضحية | رسائل توظيف باسم DFSA، تُرسَل بوصفها "Pinnacle Staffing UAE" | DFSA | تحذّر DFSA من رسائل توظيف تستخدم اسمها وعلامتها التجارية دون إذن؛ وتقول إنها لا تطلب قط من المرشّحين دفعاً أو بيانات مصرفية. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 8 سبتمبر 2026 | DFSA الجهة التنظيمية هي الضحية | خطابات تسوية بتقنية البلوك تشين تستخدم اسم DFSA طلب رسوم مقدّمة | DFSA | تحذّر DFSA من خطابات تستخدم اسمها وشعارها وتدّعي المساعدة في تحرير أموال مرتبطة بمعاملات عملات مشفّرة وتطلب الدفع أولاً. وتقول DFSA إنها لا تتعامل مع أي أموال عملاء. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 17 أغسطس 2026 | Menhir Capital Management Limited شركة مُنتحَلة الهوية: الضحية، لا الجاني | masiju.com | DFSA | تقول DFSA إن شخصاً يستخدم اسم الشركة وعنوانها في DIFC ورقمها المرجعي لدى DFSA دون إذن، وإن الشركة الحقيقية تستخدم menhircapital.ae. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 25 يونيو 2026 | DFSA وشركة مرخّصة من DFSA شركة مُنتحَلة الهوية: الضحية، لا الجاني | safacapitalltd.com; safacapltd.com; webtrader.safacapitalltd.online | DFSA | تحذّر DFSA من أن أشخاصاً ينتحلون هويتها وهوية شركة مرخّصة، مستخدمين اسم الشركة وعنوانها ورقمها المرجعي، ومواقع ورسائل بريد متشابهة، ومنصّة تداول، وعنوان بريد مقلّداً لـ DFSA، ونسخة من ختم DFSA. وDFSA لا تتقاضى أي رسوم مقدّمة. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 22 يونيو 2026 | Fortrade (DIFC) Limited شركة مُنتحَلة الهوية: الضحية، لا الجاني | fortradedifc.ae ("ForTradeDifc") | DFSA | تحذّر DFSA من أن موقعاً باسم مشابه يدّعي تنظيماً من DFSA، وتقول إن الكيان الذي يروّج له ليس مرتبطاً بالشركة الحقيقية. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 5 يونيو 2026 | Sarwa (مرخّصة من FSRA) شركة مُنتحَلة الهوية: الضحية، لا الجاني | apply.sarwa.email; hr.sarwa.me; sarwa.team; sarwa.com.co; indeed.sarwa.me; meetify.cloud/sarwa | FSRA (ADGM) | تحذّر FSRA من أن عدّة نطاقات تدّعي صلة بـ Sarwa، بما في ذلك لأغراض التوظيف؛ وقد أكّدت Sarwa أنها لا صلة لها بها. وموقعها الرسمي الوحيد للوظائف هو careers.sarwa.co. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 13 مايو 2026 | The Ultima World (DIFC) Limited شركة مُنتحَلة الهوية: الضحية، لا الجاني | theultimatum.pro ("Ultimatum World") | DFSA | تحذّر DFSA من أن شخصاً يستخدم اسماً مشابهاً ووضع الشركة التنظيمي وترخيصها وعنوانها ليبدو ذا مصداقية. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 29 أبريل 2026 | Fortrade (DIFC) Limited شركة مُنتحَلة الهوية: الضحية، لا الجاني | fortradefx.ae ("Fortradefx") | DFSA | تحذّر DFSA من أن "Fortradefx" يستخدم اسم الشركة لعرض العقود مقابل الفروقات والفوركس، وتقول إن Fortradefx ليس في DIFC ولم يُرخَّص قط. والشركة الحقيقية تستخدم عناوين بريد @fortrade.com. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 28 أبريل 2026 | Exinity ME Ltd (تتاجر باسم Nemo) شركة مُنتحَلة الهوية: الضحية، لا الجاني | exinityxe.cc; exinityx.com | FSRA (ADGM) | تحذّر FSRA من أن موقعين متشابهين لا صلة لهما بالشركة الخاضعة للتنظيم؛ ومشغّلوهما لا يحملون ترخيص ADGM، وترى FSRA أن الموقعين يهدفان إلى الاحتيال. وتصنّفه FSRA عملية احتيال استثماري. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 17 أبريل 2026 | FIG Investments Ltd وDFSA شركة مُنتحَلة الهوية: الضحية، لا الجاني | figinvestmentsltd.com; platform.figinvestmentsltd.online؛ عنوان بريد مقلّد لـ DFSA compliance@supportdfsa.net طلب رسوم مقدّمة | DFSA | تحذّر DFSA من أن أشخاصاً ينتحلون هوية الشركة وهوية DFSA، مستخدمين رسائل بريد بأسلوب DFSA، ومنصّة تداول، وموقعاً منسوخاً، مع ترويسة وختم وتوقيع مدير تقول DFSA إنها مزوَّرة. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 7 أبريل 2026 | Nomura International plc (فرع DIFC) شركة مُنتحَلة الهوية: الضحية، لا الجاني | nomurainvestment.com; nmintplc.com ("Nomura Investment International Plc") طلب رسوم مقدّمة | DFSA | تحذّر DFSA من أن أشخاصاً ينتحلون هوية الشركة بعقود ومواقع لم تُصدِرها الشركة، وطلبوا في إحدى الحالات رسماً مقدّماً. والشركة الحقيقية تستخدم عناوين بريد @nomura.com. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 5 مارس 2026 | Amana Financial Services (Dubai) Limited شركة مُنتحَلة الهوية: الضحية، لا الجاني | amaanahcapitall.com ("Amanah Capital") طلب رسوم مقدّمة | DFSA | تحذّر DFSA من أن "Amanah Capital" يستخدم اسماً مشابهاً لاسم الشركة ويدّعي ترخيصاً من DFSA لا يحمله. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 27 يناير 2026 | DFSA الجهة التنظيمية هي الضحية | إشعار يستخدم اسمَي DFSA ورئيسها التنفيذي دون إذن | DFSA | تحذّر DFSA من "MODIFICATION NOTICE" لم تُصدِره، يدّعي أن على الموظفين حمل شهادة خاضعة لتنظيم DFSA؛ ويستخدم رقماً مرجعياً لشركة حقيقية وشعار DFSA دون إذن. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 14 يناير 2026 | Interactive Brokers (U.K.) Limited (فرع DIFC) شركة مُنتحَلة الهوية: الضحية، لا الجاني | "Interactive Investments & Brokerage LLC" | DFSA | تحذّر DFSA من أن "Crypto Subscription Agreement" لرموز Remittix يُرسَل باستخدام اسم الشركة الحقيقية وشعارها وعناوين مكاتبها دون إذن. وتقول إن "Interactive Investments & Brokerage LLC" لم تُرخَّص قط. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 12 يناير 2026 | EGS Capital Limited شركة مُنتحَلة الهوية: الضحية، لا الجاني | egscapltd.com; egscapit.com طلب رسوم مقدّمة | DFSA | تحذّر DFSA من أن شخصاً نسخ موقع الشركة، وادّعى ترخيصاً من DFSA، وأرسل خطاباً تصفه بأنه مزوَّر يطلب دفع رسوم متأخّرة مزعومة. والموقع الحقيقي هو egscapitalltd.com. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 12 يناير 2026 | شركة مرخّصة من DFSA شركة مُنتحَلة الهوية: الضحية، لا الجاني | sidra-capitalfinance.com طلب رسوم مقدّمة | DFSA | تحذّر DFSA من أن أشخاصاً ينتحلون هوية شركة مرخّصة يعرضون قروضاً ويطلبون إيداعات في حساب لا صلة له بالشركة، ثم يطلبون "غرامات" لفكّ تجميد الأموال. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 7 يناير 2026 | DFSA الجهة التنظيمية هي الضحية | خطاب يستخدم اسمَي DFSA ورئيس مجلس إدارتها دون إذن طلب رسوم مقدّمة | DFSA | تحذّر DFSA من خطاب لم تُصدِره، يستخدم شعارها واسم رئيس مجلس إدارتها لطلب رسم بنسبة 1% قبل تحويل كبير، ويذكر بنكاً غير موجود. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 17 ديسمبر 2025 | GSB Capital Ltd (انتُحلت هويتها مجدّداً) شركة مُنتحَلة الهوية: الضحية، لا الجاني | getmyloans.info | DFSA | تحذّر DFSA من انتحال ثانٍ لهوية الشركة، عبر موقع يستخدم اسمها وأسماء موظفيها دون إذن. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 16 ديسمبر 2025 | Mirante Fund Management SA (مرخّصة من FINMA) شركة مُنتحَلة الهوية: الضحية، لا الجاني | وثيقة تحمل رقماً مرجعياً لـ DFSA لم تُصدِره DFSA | DFSA | تحذّر DFSA من أن شخصاً يستخدم اسم الشركة يدّعي تنظيماً من DFSA، بوثيقة تحمل شعار بورصة بريطانية ورقماً مرجعياً لـ DFSA لم تُصدِره DFSA. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 13 نوفمبر 2025 | DFSA الجهة التنظيمية هي الضحية | وثيقة تُعرَض على أنها ترخيص من DFSA لـ "Emirati Global Markets (EGM)" | DFSA | تحذّر DFSA من وثيقة، تُعرَض على أنها ترخيص من DFSA لـ "Emirati Global Markets (EGM)"، لم تُصدِرها. وهي تعيد استخدام رقم ترخيص وعنوان شركة حقيقية، وختماً بأسلوب DFSA لم تستخدمه DFSA قط، واسم رئيس تنفيذي سابق. | اقرأ الإشعار ↗ |
| 3 نوفمبر 2025 | Dalma Capital Management Limited شركة مُنتحَلة الهوية: الضحية، لا الجاني | "D Finance Capital Management Ltd" طلب رسوم مقدّمة | DFSA | تحذّر DFSA من أن أشخاصاً يقدّمون أنفسهم على أنهم "D Finance Capital Management Ltd" عرضوا قروضاً مقابل رسم مقدّم، مستخدمين رقم ترخيص Dalma (F002345) وشعارها وموقعها دون إذن. | اقرأ الإشعار ↗ |
ماذا يعني التحذير وماذا لا يعني
- الإدراج ليس حكماً قضائياً. فهو يسجّل ما نشرته جهة تنظيمية. وما لم يذكر الإشعار نفسه ذلك، فهو ليس إثباتاً للاحتيال ولا إدانة جنائية.
- عدم الإدراج ليس دليلاً على الأمان. فالجهات التنظيمية لا يمكنها التحذير إلا مما تجده، وهذه القائمة تغطّي المصادر المبيّنة أدناه فقط.
- تحذير النسخ المقلّدة لا يورّط الشركة المنتحَلة هويتها. فحين تحذّر جهة تنظيمية من نسخة مقلّدة، تكون الشركة المرخّصة هي الضحية.
- التحذير منفصل عن الترخيص. تحقّق من قيد الشركة نفسها في السجل الرسمي أيضاً. ومركز التنظيم الخاص بنا يشرح كيفية ذلك.
إن كنت قد دفعت بالفعل
- توقّف عن الدفع. لا تدفع أبداً "رسم تحرير" أو "ضريبة" أو "وديعة تحقّق" لاستعادة أموال.
- اتصل بمصرفك أو مُصدِر بطاقتك فوراً لمحاولة إيقاف المدفوعات أو الاعتراض عليها. وقد يساعد التصرّف بسرعة، لكن الاسترداد غير مضمون.
- احتفظ بالأدلّة: سجلّات الدفع، والرسائل، وعناوين المواقع والمحافظ، والأسماء المستخدمة.
- أبلِغ الشرطة. في دبي، استخدم بوّابة eCrime ↗ أو تطبيق شرطة دبي، أو اتصل بـ 901، الخط غير الطارئ. وفي أبوظبي، استخدم خدمة أمان ↗ من شرطة أبوظبي على 8002626 (رسالة نصية 2828). واتصل بـ 999 في حالات الطوارئ فقط.
- إن كان بنك أو شركة تأمين في الإمارات طرفاً في الأمر، فقدّم إليه شكوى كتابية أولاً. وإن لم يحلّ الشكوى خلال 30 يوماً، فارفعها إلى سندك ↗، المظالم المستقلّة المجانية للمصارف والتأمين.
- إن ادّعت الشركة تنظيماً من DIFC أو ADGM، فأبلِغ الجهة التنظيمية: DFSA ↗ أو FSRA ↗.
- احتفظ بكل رقم مرجعي للقضية.
احذر من عمليات احتيال الاسترداد. أي شخص يتواصل معك عارضاً استرداد أموالك مقابل رسم مقدّم من المرجّح جداً أنه يدير عملية احتيال ثانية. والعلامة التحذيرية هي طلب غير متوقّع لدفعة مقدّمة لـ "تحرير" أموال يُزعَم أنها مجمَّدة. وهذا يختلف عن الرسوم المعتادة المعلَنة التي يتقاضاها وسيط.
العملات المشفّرة والأصول الافتراضية
في دبي خارج DIFC، يخضع مزوّدو خدمات الأصول الافتراضية لتنظيم VARA. كما يغطّي القانون الاتحادي الجديد لـ CMA الأصول الافتراضية أيضاً، وكيفية تفاعل النظامين لا تزال قيد الإرساء. وهذه القائمة لا تشمل تنبيهات العملات المشفّرة. وللاطّلاع على شركات الأصول الافتراضية، تحقّق من الإشعارات التنظيمية ↗ الخاصة بـ VARA.
المصادر والتغطية وتواريخ الفحص
يربط كل قيد الإشعار المحدّد. وتنشر CMA تحذيراتها في جدول واحد، لذا تربط قيود CMA تلك القائمة. ويبيّن الجدول أدناه آخر مرة فحصنا فيها تنبيهات كل جهة تنظيمية. والإشعارات المسحوبة أو المحدَّثة أو المستبدَلة تبقى في القائمة وتُوسَم بذلك. الفترة المشمولة: نوفمبر 2025 – سبتمبر 2026.
| الجهة التنظيمية | مصدر التنبيهات | السجل العام | آخر فحص | الثغرات المعروفة |
|---|---|---|---|---|
| DFSA | DFSA Alerts ↗ | السجل ↗ | 28 أكتوبر 2026 | لا تزال بعض الإشعارات من هذه الفترة قيد التأكّد ولم تُدرَج بعد. |
| FSRA (ADGM) | FSRA (ADGM) Regulatory Alerts ↗ | السجل ↗ | 28 أكتوبر 2026 | — |
| CMA | تحذيرات CMA (بيانات مفتوحة) ↗ | السجل ↗ | لم تُفحَص بعد | تعذّرت قراءة جدول تحذيرات CMA المباشر لهذا التحديث، لذا يُؤكَّد كل قيد لـ CMA عبر سجل I-SCAN التابع لـ IOSCO لإشعار CMA ويربط قائمة تحذيرات CMA. وإشعارات CMA بعد 11 أغسطس 2026 لم تُدرَج بعد. |
تكميلي: يجمع IOSCO I-SCAN ↗ التنبيهات التي تنشرها الجهات التنظيمية في ولايات قضائية كثيرة. ونحن نربط بالجهة التي نشرت كلّاً منها.
رصدت خطأً أو قيداً قديماً؟ تواصل معنا.
سجل التغييرات: لم تُسجَّل أي تغييرات بعد.
الأسئلة الشائعة
هل يعني الإدراج أن الشركة ارتكبت احتيالاً؟
لا. ما لم يذكر إشعار الجهة التنظيمية ذلك، فإن الإدراج لا يعني أن الشركة ارتكبت احتيالاً. فهو يسجّل ما نشرته جهة تنظيمية، مثل أن شركة غير مرخّصة أو أن شخصاً ينتحل هوية شركة قائمة. وهو ليس حكماً قضائياً.
المصدر: DFSA Alerts ↗
إن لم يكن وسيط في هذه القائمة، فهل هو آمن؟
لا. تغطّي هذه القائمة المصادر التنظيمية المبيّنة على هذه الصفحة فقط، والجهات التنظيمية لا يمكنها التحذير إلا مما تجده. وعدم التحذير من جهة ليس دليلاً على ترخيصها أو أمانها. تحقّق من الكيان الدقيق للشركة في السجل الرسمي.
المصدر: FSRA Public Register ↗
هل يمكن لنسخة مقلّدة أن تستخدم اسم شركة حقيقية أو رقم ترخيصها؟
نعم. تنسخ عمليات احتيال النسخ المقلّدة اسم شركة قائمة أو رقم ترخيصها أو شعارها أو موقعها، لذا فإن رقم ترخيص يبدو صحيحاً لا يكفي. تواصل مع أي شركة عبر بيانات تواصل تجدها بنفسك في سجل الجهة التنظيمية فقط.
المصدر: DFSA Alerts ↗